Si vous avez acquis récemment un bien d'une valeur importante, ou encore si vous commencez à fonder une famille, on vous a certainement parler de la nécessité d'obtenir une protection d'assurance vie. Mais comment savoir le montant de protection requise pour votre situation? Une analyse rigoureuse et personnalisée s'impose. Voici quelques pistes de réflexion.

Le premier est apprécié pour sa flexibilité, et le deuxième tient son attrait dans la possibilité de déduire la cotisation effectuée pour obtenir un remboursement d’impôt. Lequel choisir lorsque vient le temps d’épargner?

La finance comportementale étudie l’application de la psychologie à la finance et les effets des sentiments sur les décisions financières des individus. Bien que la plupart des investisseurs détiennent tous les renseignements en main pour faire des choix éclairés, ceux-ci réagissent souvent aux hauts et aux bas du marché en prenant des décisions émotives au sujet de leurs placements.

Lise est la mère de Christophe, un jeune homme de 20 ans qui souffre d’un trouble du spectre de l’autisme. Ce dernier reçoit le crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH) et occupe un emploi au salaire minimum. Lise s’inquiète pour l’avenir de son fils et se demande comment il pourra subvenir à ses besoins lorsqu’elle disparaîtra.

Bien qu’il existe depuis 1957, et qu’il constitue depuis l’un des véhicules d’épargne-retraite préféré des épargnants, près du tiers (32%) des Québécois admettent ne pas savoir ce qui différencie le Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) du Compte épargne libre d’impôt (CELI) . Notre premier article visera donc à démystifier le REER en faisant un survol de ses principales règles.